Am Ende vom Geld immer noch zu viel Monat übrig?

Wer einfach nicht weiß, wo immer das ganze Geld bloß bleibt, der sollte einmal die systematische Analyse seines Budgets durchführen lassen.

Hier werden exakt alle Einnahmen allen Ausgaben gegenübergestellt, Monat für Monat und mindestens für ein Jahr. 

Dabei stellen sich bei genauer Analyse der persönlichen Situation nicht nur die sog. "leeren Kosten" heraus, es werden i.d.R. sogar Einsparpotentiale aufgedeckt, die einen größeren finanziellen Spielraum ermöglichen.

Zum Budget gehört aber nicht nur die Gegenüberstellung der Einnahmen und Ausgaben.

Der Kassensturz von Vermögen und Schulden wird aufdecken, ob eine solide und zukunftsorientierte Ausgewogenheit  besteht. 

Dabei wird auch der Aspekt der persönlichen und familiären Absicherung für die wichtigsten Risiken des Lebens ins Auge gefasst.

So gehen wir vor:                

Eine Vorbesprechung prüft und klärt zunächst die allgemeine und aktuelle Situation, um grundsätzlich die Durchführbarkeit einer gegenwärtigen Regelung zu prüfen.

Es folgt die individuelle Untersuchung mit dem Verlaufscharakter einzelner Betrachtungen:

die persönliche / familiäre Situation

Ziele und Möglichkeiten des Mandanten        

privat

beruflich

finanziell                                                                

steuerlich

Einkommenssituation

momentanes Vermögen

momentane Absicherung

In Ergänzung und Weiterführung: 

Erarbeitung einer Konzeption zur Vermögens- und Anlagestrategie als Entscheidungshilfe, unter Berücksichtigung kurz-, mittel- und langfristiger Ziele.

Hier wird insbesondere die Möglichkeit der Szenariendarstellung genutzt.

Anmerkung

Eine detaillierte Strategie kann nur über weitere Vereinbarung (s. Immobilien bzw. Anlagen)  erfolgen.